以案说法

17万借款是如何“滚”成54万的?

2018年04月19日 来源:东方网

  2017年11月,市民陈先生向杨浦警方报案称:自己遭到了诈骗,向他人借款2接报后,杨浦公安分局刑侦支队立即开展调查工作。经警方调查,2016年3月,陈先生因资金周转,通过社会朋友程某的介绍,结识了自称专做小额贷款的臧某、叶某两人。由于急需用钱,陈先生便向臧某、叶某借款20万,双方同时约定借款利息为5万。

  此时,臧某、叶某要求陈先生签下一张金额为54万的借条。陈先生当时便提出了异议:“借20万,为什么要签54万的借条?”臧某表示,要把借条写高是作为陈先生能及时还款的保证。只要其按期还钱,就只要还20万的本金和5万元的利息。

  陈先生便按照对方要求写下了欠款54万的借条。之后,他便与臧某、叶某等人去了银行。当双方通过银行进行转账操作时,由于叶某并没有54万元的资金,于是他先将自己的银行卡内的40万转给陈先生账户;接着又让陈先生通过银行柜面立即取出其中的现金20万。

  随后双方来到银行外叶某的私家车内,陈先生被要求手捧其中的14万现金进行拍照留证。于是,银行转账记录是40万,加上一张14万现金的照片。通过这样操作,叶某似乎确实“借款”54万给了陈先生。然而当这一套流程完成后,取出的20万现金又被叶某给拿了回去。

  实际上,陈先生得到的只有他银行账户里留下的那20万。而且,陈先生拿到20万后,还支付了朋友程某3万元介绍费。最终,他到手只有17万元。

  自2016年4月起,陈先生陆续向臧某进行还款,至当年9月其已偿还近20万元。于是,陈先生向臧某询问起之前的借据。而这时臧某却表示借据由叶某保管,其已找不到叶某。感觉不妥,陈先生停止了还款。没想到2017年1月,他收到了一纸传票,叶某向法院起诉要求其归还54万元。明明已经还款,怎么会欠这么多钱?而此时,陈先生却再也联系不上臧某。意识到自己上当被骗,他于是向杨浦警方报案。

  经过走访调查和细致分析,警方基本确认这是一起“套路贷”诈骗案件。通过之后近四个多月的缜密调查,侦查员充分掌握了臧某、叶某、程某等人的犯罪证据。3月2日、7日,侦查员分别在徐汇区和浙江宁波等处将程某、臧某、叶某等人抓获。

  到案后,程某、臧某、叶某等人如实供述了犯罪事实与被害人陈某签订虚假借条目前,程某、臧某、叶某等三名犯罪嫌疑人均已被依法逮捕,案件在进一步审理中。

  警方提醒

  杨浦警方提醒广大居民,资金借贷应量力而行,有借贷需求请向正规金融机构咨询和办理。在借款过程中,如果对方以“确保还款”为由,要求你签写还款金额超出借款额的欠条,请提高警惕意识,谨慎签署相关欠条,因为这有可能就是“套路贷”的陷阱。

  供稿:杨浦区公安分局