以案说法

轻信新型信用卡可透支30万?百余人两月被骗走20余万

2017年12月18日 来源:东方网

  虚构“中国信通创投集团”“香港华信金融集团”公司,并从网上购置大量伪造的“信通易贷白金卡”。随后,申请微信公众号,大量发布虚假信息,谎称可以办理信用卡贷款实施诈骗。

  山西省太原市公安局杏花岭分局近日通报,11月29日,该局经过一个月缜密侦查,成功抓获犯罪嫌疑人辛某和毛某,侦破新型网络诈骗案件110余起。

  为贷款办卡却被骗

  10月28日,杏花岭警方接到受害人马某报警称,自己在朋友圈内看到一条办理信用卡的信息,按照对方要求办理后被骗4000元。民警随即进行了详细了解。

  原来,今年8月,受害人马某在微信朋友圈内看到一条可办理信用卡贷款的信息,额度30万元,不需要审核。

  随后,马某按照信息上的地址,来到太原市府西街山西国贸大厦A座五层的“中国信通创投集团”办公室内,按照该公司“业务经理”的要求,提交了本人身份证明、工商银行卡信息,缴纳了550元制卡费,之后“业务经理”交给马某一张“信通创投白金易贷款”,称一个星期后,30万元的贷款就会发放在这个卡内。

  一个星期后,“业务经理”联系马某称,贷款已经发放,要求马某缴纳5000元激活费。

  马某交款之后,持该卡在超市、商场等场所消费时,发现该卡限额只有2000元。

  随后,马某便质问“业务经理”。“业务经理”称,该卡初始额度为2000元,如果消费2000元且在一个月后归还,则额度提升至4000元,再消费4000元后归还,则额度提升至8000元。依次类推,最终额度将提升至30万元。

  之后的两个月内,马某消费至4000元,并全部归还,需要再次提升额度时,该公司“业务经理”却百般推脱。马某怀疑被骗。

  不法团伙人去楼空

  了解情况后,杏花岭分局立即抽调精干力量展开侦查。

  民警首先查验了受害人提供的“信通创投易贷卡”,发现该卡为磁条卡片,印有“信通创投易贷卡”字样,并仿冒有银联标志。

  对于受害人提供的“中国信通创投集团”微信公众号,警方发现该公众号发布了大量可以办理贷款的信息,并声称“信通创投易贷卡是中国信通创投集团与香港华信金融集团共同推出的一种可透支消费的类信用卡业务……审批流程简单、卡片核发快速……额度5-30万元”。

  经过进一步调查,警方发现全国企业工商登记注册目录中,没有“中国信通创投集团”的注册信息,怀疑该卡系伪造。

  随后,民警前往该公司地址“府西街山西国贸大厦A座五层”进行化妆侦查,发现该公司已经人去楼空。经向物业管理部门了解,该公司系临时租用办公场地。调取该公司的租房登记资料,发现所留信息均为虚假。

  至此,民警判断该公司为诈骗团伙,于2017年11月3日对该案立案进行侦查。

  深度研判确认身份

  由于该公司已人去楼空,且受害人提供的“业务经理”电话已关机、身份不明,在分局合成作战中心的大力支持下,专案民警对该公司的微信公众号、受害人交款方式、该公众号绑定的微信支付账户等信息进行了大量的分析研判。

  另一路民警先后前往杭州、深圳等地,调取微信交易记录、支付宝交易记录以及涉案40余个银行账户的交易记录。

  经过深度研判和长期经营,终于在一个月之后,确定了两名主要犯罪嫌疑人辛某(男,44岁,太原市人)、毛某(男,36岁,临汾市洪洞县人)的具体身份。

  11月29日,专案民警分别在太原市长兴南街、义井街等地,将两名嫌疑人抓获归案。

  经查,2017年7月,辛某和毛某通过互联网得知了伪造信用卡进行诈骗的作案手法,随后租用太原国贸大厦A座五层的高档写字间,虚构了“中国信通创投集团”“香港华信金融集团”公司,并从网上购置大量伪造的“信通易贷白金卡”。

  之后,二人申请了“信通创投”微信公众号大量发布虚假信息,谎称可以办理信用卡贷款。

  当有受害人前来办卡时,辛某便以该卡需要激活为由,每张卡收取5000元的激活费和550元的工本费。二人利用每次还款周期为一个月的时间差,大肆行骗。

  经查,2017年7月至9月期间,两人通过互联网宣传和发展代理的方式,在山西太原、忻州、临汾等地诱骗110余人办理了“信通易贷白金卡”,骗取受害人制卡“工本费”“激活费”共计20余万元后逃匿。

  目前,两名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪、伪造信用卡罪被依法刑事拘留,案件仍在进一步审查中。

  警方提醒:近年来,随着借贷市场的日益活跃,借贷方式愈加多种多样,骗子的诈骗手段也是越来越新颖,有的手段并不高明,以办理新型信用卡为诱饵,用位于5A写字楼和l空壳公司为掩护,让人防不胜防。骗子们正是利用人们缺乏金融知识、急需周转资金等条件,肆无忌惮地实施以发放贷款为名的诈骗活动。另外,还有一些借款人,在借贷的过程中施加手段,逃避债务。

  供稿:静安区公安分局