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上海首例!这个70多人的团伙诈骗保险公司佣金1600余万元!
来源:周到上海  作者:倪冬 丁昊杰  2020年7月2日 10:32

  为了激励员工,保险公司在业务员签订保险合同后大都会奖励一笔佣金。为了骗取这笔佣金,这个70多人的诈骗团伙先安排团伙成员在两家保险公司担任业务代理员,然后提供钱款交给其他团伙成员,购买各类高端高额保险产品。

  在保险业务员赚取佣金的目的达到后,该团伙便故意组建投保人维权微信群,有预谋地以集体恶意投诉等方式强硬退保获得全额保费,然后将骗得的高额保险佣金按团伙组织层次进行分成。

  近日,浦东公安破获全市首例特大团伙性骗取保险公司佣金诈骗案,涉案金额高达1600万余元,犯罪嫌疑人多达71人。

  骗取高额保险佣金按层级分成

  2020年初,浦东公安分局外高桥公安处接到浦东某保险经纪公司报警称,2019年11月开始该公司出售的30多份保险产品接到了客户的恶意投诉,最终均进行了退保退款。

  口碑不错的保险产品,怎么会在同一时间突然接到这么多退保?联想到业务员的佣金返现,工作人员觉得这一连串退保暗藏蹊跷。

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  接到报案后,外高桥公安处成立专案组,会同分局其他相关单位对存疑保单的投保人员及对应业务员身份进行一一核查,在对海量资金流水、账户信息进行梳理、排查后,专案组成功刻画出一个以余某、马某、陶某等为首的职业性诈骗保险佣金犯罪团伙。

  经查明,2014年以来,该团伙规模不断壮大,诈骗佣金的手段不断完善,2018年以来依靠家族式、老乡式关系网构建,以骗取保险业务佣金为目的,指使部分团伙成员担任两家保险公司业务代理员,安排部分团伙成员充当保险投保人并提供钱款支付高额保费,购买各类高端高额保险产品。

  之后,该团伙像模像样地组建投保人维权微信群,有预谋的以集体恶意投诉等方式强硬退保获得全额保费,骗得的高额保险佣金按团伙组织层次进行分成。

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  特意选在“3.15”前夕恶意投诉

  该团伙自认为做得天衣无缝,但一些细节却让他们露出了马脚。

  这些保险产品针对的都是高端人士的定制险,保费动辄几十万,民警侦查发现这些保单的投保人都是低收入群体,和该保险针对人群出入甚大。

  另外,常人如要退保都会寻找业务员沟通协商,但这些保单投保人直接绕过保险公司,有预谋的在“3.15”消费者维权日前夕至保监会恶意投诉,以此制造影响,逼迫保险公司退保,最终的目的就是骗取保险公司的佣金。

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  经过缜密侦查,专案组最终锁定了团伙成员的行动轨迹,决定收网。5月21日晚,230名警力分赴四川、江苏、浙江、安徽等地开展排查、守候,统一部署收网,成功抓获余某、马某等嫌疑人71名。

  目前,54名嫌疑人已批准逮捕,该案正在进一步侦办中。

  警方提醒:业务员拉业绩赚佣金得靠自己的努力,千万不要自作聪明谋取不当利益,否则迟早会受到法律的制裁。

 
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